群众募资产业的生态系统

群众募资在今日的世界里面日渐重要,更延伸出了不同的商业模式。

其中投资型募资更是被认为改革投资方式的重要创新。在专案型募资的提案数、成功案件、募资金额不断的成长,而投资型募资的平台以及案件数也不断增长的情况下,群众募资已不只是一个募资管道,而是快速成长的产业。逐渐扩大的产业渐渐成为一个完整的生态系统,针对投资型募资不同阶段的需求,更出现了各种的服务。

The Crowd Cafe 的创办人 Jonathon Sandlund ,最近针对美国的群众募资的生态系统撰写了 一篇文章 。

文章中将生态系统分为六大类服务。这些服务主要针对美国市场以及投资型募资,只有少部分可通用于 Reward-based 的募资。欧洲由于投资募资的逐渐成熟,也慢慢出现相关的产品。亚洲由于群众募资萌芽较晚,投资型募资尚未成熟,週边的服务尚未完整,同时也可能是新进市场创业者的切入机会。

群众募资产业的生态系统
图片来源:The Crowd Cafe

Jonathon 在文章中提到的六大类别,分别为:

  1. Technology Infrastructure 技术基础服务
  2. Financial & Compliance Infrastructure 财务检验服务
  3. Due Diligence Products & Services 投资风险评估
  4. Campaign Products & Services 专案管理
  5. Data & Analytics 资料分析
  6. Media & Education 媒体及教育

Technology Infrastructure提供建立平台的技术服务,以及透过科技的方式提供平台的交易安全性。简单来说,就是快速建立属于你自己的 Kickstarter 。举例如 Crowd Engine 、 Launcht 、 Invest.in 等等平台,都是提供这样服务的选项。另外提供 Solution 的服务还包括:

谁会使用这样的服务呢?包含 Venture Funds  、 Angel Groups 、 学校 、 Accelerators ,当然还有后进的募资平台。除此之外,地方社群以及非营利组织,更是可能的顾客之一。这样的服务可提供公开募资或者是私人募资。现在也有一些募资平台顺势推出类似的服务,例如 Seedinvest 最近推出的 Halo 。

财务检验服务

平台是此项服务的主要顾客。这些服务的内容主要是让交易更快速、更简单,最后,让平台更容易扩张。此大项中包含多项服务,例如 Amazon Payment 提供金流的服务。 CrowdCheck 、 Crowdentials 、 Crowdclear 等服务则是提供投资人以及平台进行提案公司,甚至是投资者的检验,了解他们是否符合 SEC 的规定。下列也列出相似的服务:

投资风险评估

这些公司提供科技为基础的产品或者是服务,针对投资的风险评估提供最佳的建议。希望能够提供投资人最简洁以及最有效的评估规划。

PRODUCTSSERVICES专案管理

这些公司协助提案者管理以及评估他们的专案/公司。不同的服务专注于不同的需求。

PRODUCTSSERVICES资料分析

这些公司协助 Private market 的数据透明化。有些公司直接将自己定位成”Bloomberg for private markets”。

媒体及教育

这些公司提供的是报导、分析群众募资产业的最新消息。同时提供市场教育以及活动的分享。这些公司也通常会主办活动以及提供顾问的服务,目前还没有看到大型媒体以及公司切入这个领域,但相信不久的将来就会有了。这些媒体主要从三个角度切入:提案者、投资人以及整体产业。多半平台专注在投资群众募资,而少部分则是也有报导 Reward-based 的专案。

总体上,在美国以及欧洲,群众募资的 Ecosystem 正在快速的成长,也快速的演变当中。不同的服务不断进化,规模也越来越大。投资人从不同的产业切入,让更多的 startups 产生。对于非科技产业,并且有在地性的公司而言,这也许会是一个未来募资的最佳管道。

在台湾,目前仍是 Reward-based 的群众募资平台当道,投资性的平台由于政府法规,仍窒碍难行。新网站 Flyingv.vc 是台湾首个针对投资募资打造的平台,。

目前 Reward-based 的平台中,除了老牌的 Flyingv以及 zeczec之外,希望解决食品安全的新募资平台 〈安心吃吧〉 让我们看到了群众募资不只是提供创业人梦想成真,更是可以解决社会问题的重要价值。


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